1. 首頁 > 生活 > >

新手如何買基金理財 基金怎么買( 三 )

生活百科基金


3、基金的凈值、規模、持有人結構
單位凈值：每份基金單位的凈資產價值，單位凈值=（基金的總資產－總負債）÷基金全部發行的總份數 。
累計凈值：是指該基金自發行成立以來的凈值，與單位凈值不同的是它包括了分紅、拆分份額等 。假如一只基金的單位凈值等于累計凈值，則表明該只基金自發行以來沒有發生過分紅、拆分等事項 。
基金規模：對于主動基金而言,基金的規模不能過于龐大，基金的規模越大治理的難度越大，對基金收益多長也會有一定的影響，一般建議選擇在70億元到80億元之間的基金；
基金的規模隨時間的變化而變動，原因是隨著持有的增加而增加，減少而減少，越優秀的基金，往往規模會很大，這時候基金經理會進行限購 。
持有人結構：基金持有人結構可以看到該基金機構、個人、基金公司內部對于該基金各持有多長比例的基金，以此也算是一個判定的小依據 。
4、基金的股票倉位
基金持倉即基金資產在各種投資中的倉位分配 。里面涵蓋的各只股票、債券等，前十只股票的合計占比高 。
這一方面說明該基金經理對這十只股票比較看好，另一方面也可以看出該基金治理團隊相對激進，因為他們把大部分資金集中在少量股票上，此種投資方法的風險也較高 。
值得注重的是基金持股明細表的宣布是以季度為時間間隔的，投資者接收的信息往往是幾個月前該只基金的持股明細，時效性不強 。
5、四分位排名圖
基金的四分位排名圖描述了這只基金近一周、一月直至近三年的漲勢，與同類平均及滬深300相比的漲幅，在同類基金中的排名等 。
假如一只基金從近5年到近1年在不同的業績比較時期都處于優秀行列，則可以初步判定該基金是一只比較優秀的基金 。
基金是適合長期投資的產品，基金定投也是長期的理財計劃 。所以在選擇基金時，不能太它的短期波動、走勢和收益，而要看它的長期收益情況，至少要看近三年甚至五年以上的 。
6、基金投資風格
按照基金持有的股票市值不同，把基金投資股票的規模風格定義為大盤、中盤和小盤；
按照基金持有股票的價值－成長特性為基礎，把基金投資股票的價值－成長風格定義為價值型、平衡型和成長型 。
假如一個基金的絕大部分資金都投資了大盤價值型投資標的，其中大盤價值型占據50%以上，其他類型的占比都不足10% 。那么該基金的投資風格就是十分穩健 。
需要注重的是，雖然基金風格箱代表了基金的投資風格，但是該風格箱并不是一成不變的，基金經理和基金團隊會根據市場的動態和走勢，對其進行實時調整和改變 。如：易方達中小盤混合，從名字上看是投資中小盤的，實際大部分是投資大盤的 。
7、基金招募說明書
基金招募說明書就好比是該基金產品的產品說明書，其對基金的申購和贖回費用，以及投資風格、業績比較基準都有具體說明 。
基金招募說明書一般在基金公告里面，投資者在投資之前，一定要認真瀏覽基金招募說明書，看清晰基金的詳細內容，然后結合自身的風險承受能力進行綜合判定 。
基金招募說明書是投資人了解基金最基本也最重要的文件之一，是投資前的必讀文件，開放式基金在正式運作后，他的招募說明書每隔六個月還會更新一次 。
他包含該基金的有業績的比較基準、投資目標、分紅策略、基金經理的背景和業績、相關的費用等諸多重要消息 。
（1）業績比較基準
值得注重的是，業績比較基準這一指標，它揭示的是該只基金是以什么為標準進行盈利能力的比較 。