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什么是國債逆回購 131810逆回購交易規則

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什么是國債逆回購 131810逆回購交易規則

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國債逆回購是股票交易軟件里才可以做的一個投資品種 。我們可以把這個看成是一種特殊的短期理財方式 。
上交所回購品種：
1天國債回購（GC001 ， 代碼204001）
2天國債回購（GC002 ， 代碼204002）
3天國債回購（GC003 ， 代碼204003）
4天國債回購（GC004 ， 代碼204004）
7天國債回購（GC007 ， 代碼204007）
14天國債回購（GC014 ， 代碼204014）
28天國債回購（GC028 ， 代碼204028）
91天國債回購（GC091 ， 代碼204091）
182天國債回購（GC182 ， 代碼204182）
深交所回購品種：
1 天國債回購（R－001 代碼131810）
2 天國債回購（R－002 代碼131811）
3天國債回購（R－003 代碼131800）
4天國債回購（R－004 代碼131809）
7天國債回購（R－007代碼131801）
14天國債回購（R－014 代碼131802）
28天國債回購（R－028 代碼131803）
91天國債回購（R－091 代碼131805）
182天國債回購（R－182 代碼131806）
上海交易所是10萬元起 ， 增加的話也是增加10萬元的整數倍 。深圳交易所是1000元起 ， 增加也是增加1000元的整數倍 。
逆回購的交易流程：
在交易界面 ， 選擇“賣出” ， 輸入代碼 ， 證券名稱就是逆回購品種 ， 數量最低上海市場是1000張 ， 深圳市場是10張（注意區分） ， 分別代表10萬元和1千元 ， 點擊融券下單就可以了（交易軟件上不能顯示余額） 。如果是一天回購 ， 則下一交易日（T+1日）資金可用但不可取 ， T+2日可取 。可用指可以買入任何證券；可取指可以轉入銀行賬戶 。
選擇賣出價格 ， 賣出價格指年化收益率 ， 就這么簡單了 ， 點賣出就行了 ， 資金晚上清算后自動又回到了賬戶上了 ， 無需再操作 。
注意事項：回購交易的規則是“一次交易 ， 兩次結算” 。當你做了逆回購借出資金后 ， 到期資金就自動回到你的賬戶上 ， 期間不用做任何操作 。比如1日回購 ， 當日晚上資金就顯示可用 ， 但實際上是資金T+1日晚上返回到你的賬戶 。
T+1日是指交易日期 ， 故若周五做一日逆回購 ， 則下周一資金才可用 ， 但實際上你仍然只獲得了一天的年化利率 。
7日回購是指7個自然日 ， 比如周一做7日逆回購 ， 則下周一資金就可用 。其他品種類推 。
手續費及收益率分析
通常證券公司收取的十萬分之一手續費 ， 以10萬為例 ， 手續費是1元 ， 若以當天2.0%年化利率一天回購參與清算凈收益是4.5元 。
國慶股市休市 ， 閑錢放著浪費 ， 哪種理財方式最有效？國債逆回購是一個選擇 。
什么是國債逆回購？
券商人士介紹 ， 國債逆回購本質是一種短期貸款 。通俗來講 ， 就是老百姓將資金通過國債回購市場拆出 ， 把錢借給別人 ， 獲得固定利息 ， 別人用國債作抵押 ， 到期還本付息 。
國債逆回購非常安全 ， 屬于低風險投資且流通性強 ， 在成交之后不再承擔價格波動風險 ， 類似于抵押貸款 ， 擁有國債債券做質押 。借款人普遍是銀行、基金公司、保險公司等機構 ， 只有符合要求的機構經過嚴格審核才可以借款 ， 普通人無法上平臺借款 。
怎么買？
第一步 ， 需要有一個股票賬戶 ， 準備1000元以上資金；第二步 ， 在券商App上選擇賣出 ， 輸入一款逆回購代碼（提示：委托方向要選賣出而不是買入 ， 因為你是向市場出借資金） 。
門檻是多少？
【什么是國債逆回購 131810逆回購交易規則】“土豪版”：上交所的門檻稍高 ， 10萬元起 ， 以10萬的整數倍申購 ， 最高不超過1000萬 。
“平民版”：深交所的門檻稍低 ， 1000元一手 ， 一手起買 ， 以1000的整倍數遞增 ， 沒有最高限額 。
期限是多少？
上交所國債逆回購證券代碼包括204001（簡稱GC001 ， 1天期）、204002（簡稱GC002 ， 2天期）、204003（簡稱GC003 ， 3天期）、204004（簡稱GC004 ， 4天期）、204007（簡稱GC007 ， 7天期）、204014（簡稱GC014 ， 14天期）、204028（簡稱GC028 ， 28天期）、204091（簡稱GC091 ， 91天期）、204182（簡稱GC182 ， 182天期） 。
深交所國債逆回購證券代碼包括131810（簡稱R-001 ， 1天期）、131811（簡稱R-002 ， 2天期）、131800（簡稱R-003 ， 3天期）、131809（簡稱R-004 ， 4天期）、131801（簡稱R-007 ， 7天期）、131802（簡稱R-014 ， 14天期）、131803（簡稱R-028 ， 28天期）、131805（簡稱R-091 ， 91天期）、131806（簡稱R-182 ， 182天期） 。
收益怎么算？
東莞證券介紹 ， 到賬收益=成交金額x交易價格（交易價格后面需要加上百分號）x資金占用天數÷365 。
以100萬為例 ， 在一個平均利率為7.24%的周四做一天期逆回購 ， 實際占用天數為3天 ， 計息天數也為3天 。則回購利息=100萬x7.24%x3÷365=595元 。如果同期放在銀行活期賬戶 ， 每天利息0.35% ， 收益為9.6元 。
據了解 ， 每一款逆回購的利率在一天中也是波動的 ， 且最終到手利息要減去手續費 。
手續費多少？
上交所和深交所相同 ， 1天、2天、3天、4天、7天期國債逆回購每交易10萬元 ， 分別按照成交金額的0.001%、0.002%、0.003%、0.004%、0.005%比例收取手續費 。通常1天10萬元收1元手續費 。
14天、28天、91天、182天期每交易10萬元 ， 分別按成交金額的0.01%、0.02%、0.03%、0.03%比例收取手續費 。
哪天買合適？
一般月末、季末、年中、年末時回購利率飆升的可能性更大 ， 國債逆回購獨特的計息規則造就了1天拿4天利息、1天計8天利息、2天算12天利息這些“薅羊毛”的機會 。
國慶前還有三個交易日 。9月26日做2天期、3天期、4天期國債逆回購 ， 計息天數均為11天 ， 10月8日可??；做7天期國債逆回購 ， 計息天數12天 ， 10月9日到期 。
9月27日做1天期、2天期、3天期國債逆回購 ， 計息天數8天 ， 10月8日資金可??；做4天期、7天期國債逆回購 ， 均計息9天 ， 10月9日可取 。
廣發證券提示 ， 9月30日進行國債逆回購1-7天操作 ， 計息天數均僅為一天 。
此外 ， 如果決定做逆回購 ， 盡量下午兩點半以前操作 。因為國債回購聯通股票賬戶 ， 越是臨近下午3點股市收盤 ， 當天不買股票的投資者越會集中投資逆回購：對于他們來說 ， 反正資金閑著 ， 不如打理一下 ， 也不影響第二天用 。市場供應的資金過多 ， 會讓逆回購的收益率下降 ， 所以盡量不要在股市收盤前后的半小時操作 。