1. 首頁 > 生活經驗 > >

基金定投的收益率怎么算 定投收益計算器月

知識百科經驗分享


定投收益率該怎么算？定投收益率的計算公式【基金定投的收益率怎么算 定投收益計算器月】 定投收益率該怎么算？定投收益率的計算公式
定投的規范定義是投資者通過指定的基金銷售機構提出申請，事先約定每期扣款日、扣款金額、扣款方式及所投資的基金名稱，由該銷售機構在約定的扣款日在投資者指定的銀行賬戶內自動完成扣款及申購的一種基金投資方式 。那么定投收益率該怎么算?下面是我整理的定投收益率的計算公式，歡迎大家參閱!
一次性投資的收益率
如果我們買了1萬元銀行理財，一年后贖回，拿到10500元 。那我們這一萬元的收益率如何呢?
這里先明確幾個概念，最初投入的10000元是我們投入的總本金，投資了一年這是我們的投資時間長度，拿回10500元是我們期末總資產 。
計算收益
期末總資產-期初總本金=10500-10000=500元
計算相對于投入總本金的收益率
收益/投入總本金=(500/10000)*100%=5%
計算年復合收益率
因為投資了正好一年，所以這里年復合收益率等于總收益率，5% 。
基本上這三步，就可以算出一次性投資的收益率和年復合收益率了 。
定投的總收益率計算
但是定投的收益率跟一次性投入的收益率就不一樣了 。因為我們投入的時間是分散的 。
相信很多定投的朋友都用過定投計算器，這里用網上常用的定投計算器演示一下 。假如我們今年過完年開始定投H股指數基金 。每個月1號買10000元，那定投到現在，我們收獲了76518元，網上顯示的收益率是9.31% 。
這個收益率是用“(期末總資產-投入總本金)/投入總本金”這個方式計算的總收益率 。
但有的朋友就直接用這個收益率來計算對應年化收益率了 。其實這是不對的 。
如果是年初一次性投入7萬元，那可以這么算，但我們是每個月分散投入的哇 。
1月4號定投的資金，已經投入了6個月了，但7月4號投入的資金，投入還不到1個月 。這種情況要用IRR來計算 。
定投的年化收益率計算：IRR公式
IRR是一個計算收益率的公式 。具體算比較復雜，我們只需要知道怎么用就好啦 。
可以用EXCEL來使用IRR公式 。
建立圖中這樣的表格，在B列從上到下輸入每個月定投的金額，最后放上期末總資產，也就是假如我們把全部的基金或股票賣出能得到多少現金 。
每月收益率那里填入IRR(B1：B9)，意思就是計算每月投入和最后收回現金的實際收益率 。算出來約為2% 。這個數據是我們定投的月均收益率 。如果填入的是每周投入的現金流，那算出來的就是定投的周收益率 。
然后計算年化收益率，也就是(1+2%)^12-1，算出來約為30% 。這就是我們定投實際的年化收益率了 。
(PS：IRR收益率適合計算定期投資的收益率，如果投資日期不確定，可以用XIRR公式來計算)
IRR算出來的'收益率代表了什么?
這個IRR收益率告訴了我們，我們上半年定投H股指數基金，相當于定投了一個年收益率30%的理財產品 。
如果能做到“越便宜買入越多”，或者配合輪動等策略，收益還可以繼續提升 。例如我上半年的一個定投實盤中，加入了“估值越低買入越多”和“H股ETF與H股B輪動”兩個策略后，H股指數的IRR年復合收益率 。
直到今天，H股指數相比年初還略有下跌，但配合策略定投它可以獲得40%的年化收益率 。這就是定投的魅力啦 。
不過這個短期收益率看似很高，不過對我們實際意義不是很大 。
一來，跟最近港股比較強勢有關系，長期定投下來年化收益率肯定不會這么高的 。至少一輪牛熊市以上的時間長度，再計算一下收益率比較合適 。一般低估值定投可以取得15%以上的年復合收益率 。
二來，雖然賺到了很高的收益率，但實際上定投的時間還比較短，投入總本金還比較少 。
我更希望指數基金下跌，這樣短期收益率可能為負，繼續定投成本會攤低，買到更多更便宜的基金，是更有利于我們長期定投的 。
定投的長期收益率大約是多少?
如果不考慮指數基金的估值，始終每個月買入相同的金額，那長期定投下來的年復合收益率，和指數本身的年均上漲速度比較接近 。換句話說，從現在開始，每個月定投等量的金額，持續二三十年，不管牛熊市，在A股收益率差不多就是10-13%，美股差不多就是8-9% 。
如果配合估值，在指數基金低估值的時候再定投，那年復合收益率會有大幅提升，在A股或港股長期看達到15%以上還是可以實現的 。不過相比較普通的定投，這種配合估值的定投多了一個要求：這需要市場上有低估值的指數基金可供投資，而一般市場上指數基金低估的時間并不長 。所以我們之前研究了很多指數基金作為我們的“武器庫”~就是為了定投不斷檔 。
如果再進一步，用定期不定額的方法，例如估值越低買入越多，年復合收益率還可以繼續改善，達到15-20%以上也是有希望的 。不過這也對投資者的資金實力有一定要求，需要在增加投入的時候能拿出錢，所以也是量力而行的 。
這里教大家一個小技巧，如何快速估算長期定投的年復合收益率下限：對寬基指數基金來說，如果國家經濟能長期向上發展，指數基金的盈利就可以長期增長 。那我們定投指數基金的長期年復合收益率，基本不會低于買入時的盈利收益率 。
;
基金定投的收益率怎么算一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
1、該方法在計算時無需考慮定投次數、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率 。因此，被稱為最簡單、直觀的方法 。
2、通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，舉例說明：
小明每期定投1000元，定投25期后投入總本金為25000元，期末總資產為33902.23元，那么，小明的定投收益率計算如下：
定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%
二、參考了定投時間因素的年化收益率
1、在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率 。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標 。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數)-1 。
2、上述方法需要自己在excel里記錄定投月數和相對應的定投收益率 。當然了，如果你覺得這樣麻煩，也可以簡單化粗估，比如定投五年收益70%，那么除以5，就是14%，再往下調2個點左右，基本就是你的年化收益率了 。
擴展資料
基金定投最低購額
1、同渠道對定投最低金額的限制不同.
2、如郵行定投業務每月最低申購金額為100元，工行定投業務每月最低申購金額為200元，追加投資的差額須為100元的整數倍 。而招商銀行每月最低申購金額為300元 。
參考資料
百度百科-基金定投


基金定投怎么算收益基金定投收益率計算可參考：定投收益率=收益/本金=（基金市值-本金）/本金 。此計算方法不需考慮定投次數、定投周期，只需簡單加和投入資金作為本金，把現有的作為收益，計算出收益率 。平安銀行代銷多種基金，每種基金的規定是不一樣的，您可以登錄平安口袋銀行APP-首頁-更多-基金，搜索對應的基金名稱進行了解 。
溫馨提示：以上信息僅供參考，實際以基金公司為準；投資有風險，入市需謹慎 。
應答時間：2022-02-08，最新業務變化請以平安銀行官網公布為準 。
基金定投年化收益率怎么算？不同需求計算方式不同;基金定投是投資基金的一種方法，它具有分散風險、平攤成本、積少成多等優勢，受到很多投資者的青睞 。而一般情況下，基金定投的預期收益還是很可觀的，那么，基金定投年化預期收益率怎么算？今天我們就一起來聊一聊這部分內容吧 。
基金定投的年化預期收益率的計算分為簡單估算和較精確計算，這是因為基金定投是定時定額投資，投入時間不同其確認份額有差異，加上時間價值的影響，就很麻煩了 。但是簡單的計算方法可以幫助我們大概進行一下估算 。
基金定投年化預期收益率怎么算？
1、簡單年化預期收益率計算
這種方法是說，不用定投多少次多少次，持續多長時間，只需要簡單的把所有投入資金加起來作為本金，當下的基金市值減去本金，即可輕松算出基金的實際預期收益率，然后加入年化概念計算即可，公式可表示為：
本金=所有投入的資金之和;
實際預期收益率=(現有市值-本金)/本金*100%;
年化預期收益率=實際預期收益率*360/持有時間 。
舉例說明：一投資者每月投資1000元，共投資了2年，則本金為24000元，此時投資者持有現值28500元 。
實際預期收益率=(28500-24000)/24000=18.75%;
年化預期收益率=實際預期收益率*360/持有時間=4500*360/360*2=9.37% 。
2、XIRR年化預期收益法
運用Excel表里的XIRR函數計算 。XIRR函數即資產加權預期收益法 。
可讓計算機進行計算，這種計算方式更加精確具體，投資者在EXCEL表格中輸入定投時間和金額即可 。
以上是關基金定投年化預期收益率怎么算的內容，希望對大家有所幫助 。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎 。
基金定投收益如何計算？;1、基金定投如何做盈收記錄
如果你是需要打算長期做定投，你必須清楚自己的定投目標和預期年化預期收益目標，以及你可以自己算下預期年化預期收益 。舉例說明：
如上圖所示，這是直接在基金定投的計算器里導出來的，但是因為我平時習慣用excel，所以每筆定投都會做記錄，你這樣可以有個對比 。
2、申購贖回費率
通常情況下，進行一次基金定投交易申購費率分別為1.5%，贖回費率為0.5% 。但是根據交易渠道的不同也存在優惠差異 。一般銀行柜臺和證券公司操作沒有費率優惠，而在銀行網銀、基金官網、第三方平臺會得到6折、4折優惠不等 。
費率計算：如果當月用農行網銀定投500元，凈值1.7280，費率八折1.2%，我們如何算手續費和確認的份額：
因此得出：申購費=500-{500/（1+1.2%）}=5.92
實際確認金額=500-5.92=494.08
確認份額=494.08/1.7280=285.92
3、基金定投常用預期年化預期收益公式(以上圖為例)：
由計算公式得出：
平均成本=9000/5789.96=1.5544
當前市值=1.724 * 5789.96=9981.89
贖回費用=9981.89 * 0.5%=49.91
贖回所得=9981.89-49.91=9931.98
定投總預期年化預期收益=9931.98-9000=931.98
定投總預期年化預期收益率=931.98/9000=10.36%
每月定投500元能賺多少錢，基金定投的收益怎么算;基金定投有著分散分批投資、攤平成本的優勢，受到越來越多的基民喜愛，就有不少投資者在咨詢，如果每月定投500元能賺多少錢，它的預期收益是不是比銀行固定理財高，那么基金定投的預期收益怎么算呢？看完就懂了 。
1、期限和時機
每月定投500元能賺多少錢，其實關鍵看兩點，一是投資的期限有多長，基金定投的期限越長，復利價值越明顯，預期收益越高；二是看基金定投開始的時機，進場時機越好，預期收益也越高 。
2、基金定投的預期收益計算
基金定投預期收益=持有的總份額 * 當前基金凈值 - 基金購買的投入成本
持有的總份額=第一期定投金額/基金凈值+第二期定投金額/基金凈值+第三期定投金額/基金凈值+第N期定投金額/基金凈值
例如：為了方便計算，基金定投的期限為半年，每月定投500元，該基金剛開始的凈值為1元，然后逐漸下降到元、元、元、元、元 。如果一次性購買，基金凈值由1元下跌到元，虧損20% 。以基金定投購買的預期收益是多少呢？
持有的總份額=500/1+份
基金定投總預期收益= - 500*6=元
這就是基金定投的計算方式，希望對大家的投資有所幫助 。溫馨提示：理財有風險，投資需謹慎 。
關于定投收益計算和定投收益計算器月的內容就分享到這兒！更多實用知識經驗，盡在 m.apearl.cn