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次級債 次級債券是什么意思

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次級債 次級債券是什么意思

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大家好,小跳來為大家解答以上的問題 。次級債券是什么意思，次級債這個很多人還不知道,現在讓我們一起來看看吧！
1、所謂次級債務是指固定期限不低于5年（包括5年），除非銀行倒閉或清算 ， 不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務 。
2、次級債務計入資本的條件是：不得由銀行或第三方提供擔保，并且不得超過商業銀行核心資本的50% 。
3、商業銀行應在次級定期債務到期前的5年內 ， 按以下比例折算計入資產負債表中的“次級定期債務”項下：剩余期限在4年(含4年)以上的，以100%計；剩余期限在3-4年的 ， 以80%計；剩余期限在2-3年的，以60%計；剩余期限在1-2年的，以40%計；剩余期限在1年以內的 ， 以20%計 。
4、次級債務發行的程序是，商業銀行可根據自身情況 ， 決定是否發行次級定期債務作為附屬資本 。
5、商業銀行發行次級定期債務，須向銀監會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協議文本等規定的資料 。
6、募集方式為由銀行向目標債權人定向募集 。
7、2003年12月，中國銀監會發出《關于將次級定期債務計入附屬資本的通知》 ， 決定增補我國商業銀行的資本構成 ， 將符合規定條件的次級定期債務 ， 計入銀行附屬資本 。
8、這使各商業銀行有望通過發行次級定期債務拓寬資本籌措渠道，增加資本實力 ， 有助于緩解我國商業銀行資本先天不足、資本補充渠道單一的狀況 。
9、次級債相對于上市銀行前期喜歡發的可轉債來說，后者屬于股權融資 ， 而前者屬于債權融資 。
10、次級債不是通過證券市場來融資，而是向機構投資者定向募集資金，從而補充銀行的資本金 。
11、對于銀行來說 ， 發行可轉債沒什么風險可言，到期后轉成股票，不用還本，還會增加每股凈資產；而次級債到期有還本付息的壓力，凈資產也不會增加，因此銀行通過次級債融資就必須要考慮還本付息的壓力，從而增強自身的盈利能力 。
12、相反，對于投資人來說，購買可轉債的風險當然要比次級債大得多，次級債主要是針對機構投資者，對二級市場投資者的影響并不大 。
13、市場人士則認為，銀監會此舉是近期銀行業最實質性的利好，可補充銀行資本不足，并緩解了銀行一味向二級市場投資者伸手的現狀 。
14、2003下半年銀行股由于頻頻發出再融資的計劃，而遭到市場的巨大拋盤 。
15、次級債準予發行，則可緩解銀行與二級市場的矛盾 。
16、次級債券的發行主體在國內主要是各大商業銀行，發行資金用于補充資本充足率 。
17、itry86愛財部落看下 。
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