基金的單位凈值和累計凈值是什么 _基金

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【基金的單位凈值和累計凈值是什么】基金單位凈值，是指當前的基金總凈資產除以基金總份額。其計算公式為：基金單位凈值=總凈資產/基金份額 ?；饐挝焕塾媰糁凳腔饐挝粌糁蹬c基金成立后歷次累計單位派息金額的總和。
投資者可以簡單理解為買一份基金的價格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時并不知道自己以什么價格買了多少份，因為根據規定，我們提交申購申請若是交易日下午3點鐘之前，應以當日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點收市后提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。
因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=（申購資金-手續費）/單位凈值，若基金凈值當天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡單。