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1、確定理財目標：對自身情況全方位考慮以后，制定理財目標 ， 理財目標需要量化、具體化、時間限定清楚 。不然籠統的一個目標實現起來很難有目標 。比如 ， 5年內要買房，要用多少錢，什么時候買，怎么買等等 。
【短期理財技巧有哪些】2、理清楚自己的資產狀況：看一看你有多少財可以理，包括已有多少資產 ， 和將會有的收入，理財的資產是不是符合自身的需求？你的資產負債是不是合理？是不是還可以利用一些財務杠桿讓自己的財務結構更加合理？
3、了解自己的風險偏好：首先要考慮你的個人情況，如果已成家并且有孩子有老人的家庭 ， 就應該充分考慮孩子的教育資金和老人的養老資金，投資就應該主要以保守為主 。畢竟上有老下有下風險承受能力肯定偏低
4、進行合理的資產分配：多渠道多元化投資 ， 不能把雞蛋放在同一個籃子，不能今天突然聽朋友說一個股票非常好 ， 就把所有的資產都放在股票上，明天又聽說哪個平臺收益高有一股腦沖過去 。