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保單體檢的步驟有哪些

生活百科保單

1、檢查聯系方式 。如果投保時填寫的地址和電話等聯系方式出現了變化，應通過保險代理人或撥打保險公司的客服電話進行變更 。
2、確認保險代理人仍然在職 。如果發現代理人已經離職，可以致電保險公司的客服電話 ， 要求重新指定一名保險代理人 。
3、明確繳費方式和時間 。部分消費者在不同公司買了多份保險，很容易混淆繳費時間和方式 。因此，應在新一年的日歷上進行標注 。如果是銀行轉賬，要確認銀行卡扣款時間和額度 。
4、確認保險收益是否完全獲得 。如果是帶有分紅、滿期給付功能的保險產品，體檢時要特別注意 。
【保單體檢的步驟有哪些】5、整合家庭保單 。最好制作一張表格，列明每張保單的繳費時間、投保人、受益人、保障利益、保險收益領取時間、繳費賬戶、相關保險公司的客服電話、營銷員電話等，這樣每年給保單做體檢時可以一目了然 。