1、中國人民銀行在2007年3月1日施行了《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》，它是用來規(guī)范人民幣的使用 ， 對人民幣的進出進行偵查，防范違法行為的發(fā)生 。對于不同的個體和機構來說它的規(guī)定額度是不同的 。比如個人銀行賬戶為20萬元，對單位100萬元及以上的單筆轉賬等 。
【什么情況個人賬戶被查】2、那么，如果您單日個人賬戶進賬額度到了規(guī)定額度的極限，銀行就會查你的賬戶嗎?答案是否定的 。他門不單單只看你這一天的進賬額度，還會綜合你之后的進賬情況 。若是您之后個人賬戶再也沒有比較大額的進賬記錄，那么他們可能會放棄對你的觀察，可是若是你之后持續(xù)幾天都出現(xiàn)了很多筆大額的進賬，那么銀行就會對你你進行監(jiān)測了 。
3、或者有其他情況，比如他們發(fā)現(xiàn)了你與相同的收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付，或者周期性發(fā)生大量資金收付等可疑支付交易，這樣銀行也會對你進行監(jiān)察 。
4、所以說 ， 他們監(jiān)察你并不是因為你的進賬額度多，而是你的進賬額度突然變得可疑 。而當銀行發(fā)現(xiàn)這種情況后，他們首先會對你打電話進行詢問您的的進賬明細 ， 進而做進一步的處理 。

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