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負向|我建議你，一定要學會看這3張財務報表

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商業洞察 丨 作者 /劉 潤 整理 /萬 青
本期音頻由搜狗AI提供的變聲技術支持 。
本文首發于2019年。
我在進化島社群與大家分享過 ， 我們做咨詢時 ， “救命、治病、養生”的基本心法和邏輯 。
救命 ， 就是活下去 。 失血過多 ， 關鍵是立刻止血 ， 而不是分析病因；
治病 ， 就是好起來 。 血管堵塞 ， 關鍵是安裝支架 ， 而不是少油少鹽；
養生 ， 就是更健康 。 身體虛弱 ， 關鍵是跑步爬山 ， 而不是多喝熱水 。
活下去 ， 好起來 ， 更健康 。 不同階段的目標不同 ， 手段也不同 。
一家公司快要破產了 ， 問你怎么辦 。
你說：你們的問題 ， 就是沒有愿景、使命、價值觀 。 去 ， 把所有高管帶到一個山清水秀的地方 ， 封閉兩天 ， 好好想想 。
他照做了 。 兩天后帶著閃閃發光的愿景、使命、價值觀出山……但公司已經死了 。
這就是“不能用養生的方法 ， 來救命” ， 就像不能用保健品來治病一樣 。
有意思 。 這確實很重要 。
但是 ， 潤總 ， 我怎么知道自己正處于“救命、治病、養生”中的哪個狀態呢？
有哪些關鍵標簽 ， 可以幫我做判斷嗎？有的 。
記住這句話：現金流為正、利潤為正、資產增值 。
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現金流為正
現金流 ， 就是人體的血 ， 企業的命 。 救命 ， 就是讓現金流為正 。
公司收到的合同款是現金流 ， 尾款是現金流 ， 向銀行借款是現金流 ， 股權融資是現金流 ， 自己賣房子從家里拿錢是現金流 ， 客戶押金、儲值是現金流 。
這些錢有些屬于你 ， 有些只是暫時放在你的賬上 。 但是只要你的賬上有這些錢 ， 有這些正向現金流 ， 你就能活下去 。
那什么是負向現金流呢？
購買原材料是負向現金流 ， 房租、水電、上網費是負向現金流 ， 工資、獎金、福利、津貼、中秋節月餅是負向現金流 ， 銀行利息是負向現金流 ， 幫助客戶墊資是負向現金流 。
你立刻就明白了 ， 一個公司要活下去 ， 現金流必須為正 。 一旦為負 ， 就要數著日歷過日子了 。
比如 ， 你正負現金流每月相差100萬 ， 而公司賬上只有300萬 ， 這就意味著 ， 如果沒有重大改變 ， 3個月后 ， 公司就死了 。
真的會死嗎？
會的 。 如果沒有現金 ， 3個月后 ， 你就算接到一個進貨500萬 ， 銷售1000萬的高利潤項目 ， 也會因為沒有進貨款 ， 而暴斃在大餐面前 。
這種"有美食卻無福消受"的痛苦 ， 是血氣方剛的年輕人無法體會的 。
那怎么辦？
這時候 ， 不是分析到底是什么深層次原因導致嚴重失血的時候；這時候 ， 不是追問“5個為什么”的時候；這時候 ， 不是反思愿景、使命、價值觀的時候 。
這時候 ， 只有一件事最重要：救命 。
也就是必須努力讓現金流為正 ， 續命、爭取時間來治病 ， 來討論上述問題 。
怎么做？
賣資產是獲得正向現金流 ， 裁員是截斷負向現金流 。
蘋果喬布斯在轉型的時候 ， 用放棄專利訴訟的代價 ， 向比爾?蓋茨融資1.5億美元 ， 就是獲得正向現金流 。
IBM郭士納在轉型的時候 ， 用裁員3萬多人的方法止血 ， 就是截斷負向現金流 。
那些專利有沒有價值？那些員工有沒有價值？當然有價值 ， 巨大的價值 。 但是續命 ， 是比巨大的價值更大的價值 。
今天來評價喬布斯和郭士納時 ， 有人覺得這么做不對 。 那些評論 ， 都是沒有真正上過手術臺的 ， 喝著茶 ， 討論生命的意義 。
所以 ， 怎么判斷自己處于救命的狀態？